【移民的外匯政策】可不受每年5萬美元外匯管制 |合法移民 |個人財產對外轉移業務問答 |

0 minutes, 1 second Read

中國有着外匯出口管制(每人每年只能匯款5萬美元到國外),可移民是急需大量資金,買房,買車,做生意,孩子教育是開銷。

而且現在中國外匯管制情況嚴厲、仔細。外匯局報告顯示,2018年上半年查處違規外匯案件1354件,罰款3.45億人民幣,其中“分拆”或者“螞蟻搬家”形式出現。

大額資產轉移海外問題問,目前我國規定,有三種人可不受限制且正式地轉移資產到海外。

國內相關規定,每人每年有5萬美元外匯額度。去年7月開始實行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》強調向外匯款時,“超過額1萬美元匯款算作大額交易上報”。

另外,去年國家外匯局下發了“規範銀行卡境外大額提取現金交易通知”,明確規定個人持境內銀行卡境外提取現金,本人名下銀行卡(含附屬卡)合計每個年度不得超過等值10萬人民幣。

銀行提出有三類人受以上規定限制。據《個人財產外轉移售付匯管理暫行辦法》中的説法,這三類人是可以直接申請全部個人資產轉移到境外:

外國公民,或取得香港行政區、澳門行政區居留權居民,或台灣地區居民,可申請依法繼承境內遺產變現,購匯和匯出境外。

中國內地移居國外並取得居留權自然人,或內地赴香港行政區、澳門行政區並取得特區居留權自然人,或大陸赴台灣地區定居自然人,可申請其取得移民身份之前境內擁有合法財產變現,購匯和匯出境外。

值得注意的是,“移民轉移”規定中明確強調,申請海外身份階段不能進行外匯轉移,確認取得外國居留權或取得外國公民或香港行政區、澳門行政區及台灣地區居民身份後,才能適用這項規定。

1.是拿到國外居留權中國公民或者外籍人士(包括中國內地移居外國,或者赴香港行政區、澳門行政區及台灣地區定居居民)

2.需中國境內持有房產售出(可以將售房款結成外匯轉至事人境外銀行賬户),其他有價證券和不動產出售後才能申請資產轉移

3.外轉移財產應是合法財產,且不得與他人有權益爭議

5.所有合法移民到其他國家地區中國公民,有且只有一次機會外管局申請移民財產轉移機會

美國全國地產經紀商協會數據顯示,截至去年12個月內中國買家美國住宅國際買家中佔16%,是外國買家。而這一年裏,中國買家美國購置房產花費了近300億美元,其購房價格83.2萬美元左右。

據悉,去年一共有3240億美元流出中國。雖然今年數字確定,但811匯改後,有2000億美元資金流出中國。

於中國實行嚴格資本管制,每人每年只能匯款5萬美元到國外,湧入全球房地產市場大部分資金看起來並不合法。

“於反腐以及最近金融市場動盪,多中國人開始尋求自己財富轉移到安全地方去——通過合法或者不合法途徑。”前加拿大皇家騎警金融犯罪調查員Bill Majcher表示,“中國人資產到無法忽視,因此銀行所能抓住這些生意,雖然這麼做會有風險。”

2018年8月16日,國家外匯管理局21起外匯違規案例進行了通報,一本具可操作性轉移人民幣教科書啊。

21起案件中,3家銀行涉及違規辦理轉口貿易案、4家銀行涉及違規辦理內保外貸案,1家銀行違規辦理個人分拆售付匯案;4家企業逃匯、1家非法結匯,有8個自然人涉及非法買賣外匯或分拆逃匯。

1、內保外貸。自貿區註冊一家轉口貿易公司。然後擬一筆境外業務,中國境內要求銀行開具保函,然後境外銀行取得外幣,後中國境內人民幣還款。

2、轉口貿易。現辦法弄到一張兑現提單,然後此請求銀行境外收款方付匯。

3、分拆結匯。這俗稱螞蟻搬家,國內找幫人去換匯,超過每年每人5萬美元限額,然後境外某個指定賬户匯款。

4、虛假合同。與境外公司簽訂交易,外支付外匯但沒有對應進口貨物。

5、地下錢莊。中國境內地下錢莊轉入人民幣,境外地下錢莊向換匯人轉入外匯。俗稱敲。

6、境外POS機提現。帶着中國銀行信用卡借記卡到境外使用當地POS機刷卡套現,並超過每年個人換匯限額。

但遵法守法,要懂法。報道,北京時間2019年2月10日,新加坡媒體通報了一起中國移民中國大陸新加坡大額匯款騙案。受騙金額300萬美元(約合2023萬人民幣)。

案件雖然告一段落,但重頭戲是,新加坡某家中國大陸開設有分行銀行業務經理表示:

1、作為中國籍外籍居民,可以受“個人每年5萬美元跨境匯款”政策限制,通過合法途徑想轉出的大額美元資產轉到國外。

該合法途徑政策來於外管局《個人財產外轉移售付匯管理暫行辦法》,並且了合法移民財產轉移操作規則。

1、中國內地移居外國,或者赴香港行政區、澳門行政區及台灣地區定居居民,其取得移民身份之前中國境內擁有合法財產變現,可以通過外匯指定銀行購匯和匯出境外。如果擁有其他有價證券和不動產,出售後才可以申請資產轉移。

2、外國公民或香港行政區、澳門行政區及台灣地區居民將依法中國境內繼承遺產變現,可以通過外匯指定銀行購匯匯出境外。

3、外轉移財產應是合法財產,且不得與他人有權益爭議。

近年來國家外匯管制,個人大陸境內資產海外轉移變得困難!之前普遍“螞蟻搬家”,官方定義“個人分拆結售匯行”禁止。 那於移民來説,該如何合法地將國內資產順利地轉移到境外呢?

中國人民銀行公佈外匯管理局《個人財產外轉移售付匯管理暫行辦法》,來中國合法移民現在完全可以走相關合法流程,匯出超過5萬美元大筆資金海外,其取得移民身份之前中國境內擁有合法財產變現,通過外匯指定銀行購匯和匯出境外!

説, 作為中國籍加拿大居民,可以受“個人每年5萬美元跨境匯款”政策限制。這種合法途徑經過複雜申請和審批程序。説了,海外華人想要合法轉移國內大額資產出國,合法途徑是–取得境外身份!

關於這個境外身份定義,《個人財產外轉移售付匯管理暫行辦法》中的説法,以下三類人是可以直接申請全部個人資產轉移到境外:

簡言之,中國公民,海外國家、包括港澳台地區取得了永居權,咱們加拿大華人説PR,那麼你擁有了合法轉移大額資產資格!

1. 是拿到國外居留權中國公民或者外籍人士(包括中國內地移居外國,或者赴香港行政區、澳門行政區及台灣地區定居居民)

2. 需中國境內持有房產售出(可以將房款結成外匯轉至事人境外銀行賬户),其他有價證券和不動產出售後才能申請資產轉移

3. 外轉移財產應是合法財產,且不得與他人有權益爭議

5. 所有合法移民到其他國家地區中國公民,有且只有一次機會外管局申請移民財產轉移機會

符合條件了,需要準備哪些材料?有什麼注意事項?

3.境外生活證明材料,如駕照、銀行賬單3種以上證明文件

5.原房產證(售房前)複印件,賣房時税票及税務局完税證明原件,過户後不動產權證複印件

7.委託他人辦理資產轉移,應提供委託代理協議(提供原件、無需公證),代理人身份證明複印件

延伸閱讀…

重磅!外管局:合法移民不用受制於每年5萬美元限制!

合法移民,可不受每年5萬美元外匯管制?!

8.指定匯出接收銀行。這一點需要提前境內匯出行溝通能否辦理移民財產轉移匯款業務,境外接收行能否接收境外匯入,賬户是否支持接收該匯入幣種。匯出、匯入賬户户名屬申請人同一人

1、申請材料齊全之後,20個工作日辦結。

2、這個時候千萬不要漏接電話,因為批文下達之日起計算15個日完成購匯轉款業務,否則過期侯。

4、正在辦理國外居留權適用,如果取得國外居留權但是國內税務居民要。

5、所有國內房產交易會房管部門登記,購匯金額不得超過賣房款。

6、移民申請擬轉移出境全部財產金額,匯出,首次可匯出金額不得超出全部擬申請轉移資產一半,首次匯出滿一年後,可匯出超過剩餘資產一半,首次匯出滿兩年後,可以匯出全部剩餘資產。資產超過20萬人民幣(含20萬),可申請匯出。

複一遍!此操作,要記住,所有合法移民到其他國家地區中國公民,有且只有一次機會外管局申請移民財產轉移機會!

答:《個人財產外轉移售付匯管理暫行辦法》(以下簡稱《暫行辦法》)所指個人財產外轉移包括:移民財產轉移和繼承財產轉移兩類,其他形式個人財產轉移屬於本辦法規範範疇。

答:是指中國內地移居外國,或者赴香港行政區、澳門行政區及台灣地區定居自然人,其取得移民身份之前中國境內擁有合法財產變現,通過外匯指定銀行購匯和匯出境外行為。

答:是指外國公民或香港行政區、澳門行政區及台灣地區居民將依法中國境內繼承遺產變現,通過外匯指定銀行購匯匯出境外行為。

答:申請人申請外轉移財產應是本人所有合法財產,且不得與他人有權益爭議。

(1)司法、紀檢監察部門依法限制外轉移財產,其外轉移申請外匯局不予受理。

(2)涉及國內形勢、民事訴訟案件財產外轉移申請,案件審結前,外匯局不予受理。

(3)涉及國內形勢、民事案件人員親屬申請外轉移財產,應提供案件管轄機關出具該財產案件無關證明。

(4)法律規定不得外轉移財產、不能證明合法來源財產外轉移申請,外匯局不予受理。

問:拿到國外移民簽證,可以申請辦理移民財產轉移嗎?

問:取得移民身份前户籍合肥,打算上海房產賣掉購匯匯出,應向哪裏外匯局提出申請?

答:移民財產購匯和付匯核准,移民原户籍所在地外匯局負責審批,即外匯局安徽省分局辦理。

延伸閱讀…

移了民,錢怎麼「合法地」出去?

個人財產對外轉移業務問答

問:申請人繼承境內遺產,應向哪裏外匯局提出申請?若繼承人不止一人,需要申請嗎?

答:繼承財產轉移購匯和付匯核准,繼承人生前户籍所在地外匯局負責審批。繼承人繼承人處繼承財產,可選擇其中一個繼承人生前户籍所在地外匯局合併提交申請材料。

問:如果申請人無法回到國內,可否委託他人代理申請?

答:申請財產外轉移,可本人辦理,可委託他人辦理。申請人應提交《暫行辦法》規定材料,並保證材料真實性和完整性。委託他人辦理,需提供委託代理協議和代理人身份證明。

答:(1)申請人取得外國公民身份,應提供:

(2)申請人香港行政區、澳門行政區居民,

(3)申請人台灣地區居民,應提供:

④繼承人財產權利證明文件,包括但限於房屋產權

⑥委託他人辦理,應提供委託代理協議和代理人身份證

(2)經外匯局核准後,申請人或其代理人到銀行辦理購匯

答:可以。外匯指定銀行辦理售匯後,應直接外匯匯往移民或繼承人居住國或地區申請人本人賬户,不得境內提取外幣現鈔。

(2)從同一繼承人繼承全部財產變現後擬轉移出境,

答:可以。經外匯局核准後,銀行可核准件審批額度內一次或匯出相關資金。

答:税務機關申請人開具税收證明,應當其收入或財產類別、來源,收入來源地或者財產所在地國家税務局、地方税務局開具。申請人擬轉移財產取得完税證,可直接向外匯管理部門提供完税證,需向税務機關另外申請税收證明。申請人擬轉移財產總價值人民幣 15 萬元以下,無需向税務機關申請税收證明。

但其2018年年初,中國外匯政策悄悄做了調整,開始海外華人提供合法轉移資產機會!

中國人民銀行公佈外匯管理局《個人財產外轉移售付匯管理暫行辦法》,來中國合法移民現在完全可以走相關合法流程,匯出超過5萬美元大筆資金海外,其取得移民身份之前中國境內擁有合法財產變現,通過外匯指定銀行購匯和匯出境外!

而於筆資金轉移者要求是:是拿到國外居留權中國公民或者外籍人士,包括中國內地移居外國,或者赴港澳台地區定居居民。

需中國境內持有房產售出(可以將售房款結成外匯轉至事人境外銀行賬户),其他有價證券和不動產出售後才能申請資產轉移;

外轉移財產應是合法財產,且不得與他人有權益爭議;

所有合法移民到其他國家地區中國公民,有且只有一次機會外管局申請移民財產轉移機會;

轉移資產要求是:需中國境內持有房產售出,其他有價證券和不動產出售後才能申請資產轉移;外轉移財產應是合法財產,且不得與他人有權益爭議。

如果想要申請,準備以下材料:

境外生活證明材料,如駕照、銀行賬單3種以上證明文件;

原房產證(售房前)複印件,賣房時税票及税務局完税證明原件,過户後不動產權證複印件;

委託他人辦理資產轉移,應提供委託代理協議(提供原件、無需公證),代理人身份證明複印件;

指定匯出接收銀行。這一點需要提前境內匯出行溝通能否辦理移民財產轉移匯款業務,境外接收行能否接收境外匯入,賬户是否支持接收該匯入幣種。匯出、匯入賬户户名屬申請人同一人。

Similar Posts